Clientes privados

Fotos PBI ajustadas - Lupe de la Vallina 4

 

Nuestro objetivo en PBI es hacer un traje a la medida del cliente

 

Para ello:

- Ayudamos al cliente a diseñar un plan de inversión personalizado.

- Nos adaptamos a su perfil de riesgo, que puede ser modificado en cualquier momento.

- En PBI podemos incorporar a nuestra gestión de carteras otras estrategias del cliente y las restricciones financieras, fiscales, etc. que él quiera.

- Buscamos en todo momento la optimización fiscal de las inversiones.

- El cliente tiene acceso directo a los gestores de PBI.

- Somos trasparentes: ofrecemos una información actualizada a diario sobre el estado de las carteras en PBI Net y análisis diarios y mensuales.

 

Factores que influyen en el perfil de riesgo del cliente:

 

Una decisión personal del cliente que no se puede delegar

 

Depende de:

- La aversión al riesgo que tiene el cliente: su actitud personal ante el riesgo.

- Experiencia inversora.

- Horizonte temporal de la inversión.

- Objetivos de la inversión.

- Porcentaje que representa la inversión frente al patrimonio total del cliente.

- Nivel de riesgo asumido en el resto de su patrimonio.

- Necesidades de disposición de la inversión para gastos ordinarios.

- Ingresos periódicos que reciba el cliente

- Situación financiera del cliente.

- Restricciones legales y fiscales.

 

Estos factores cambian con el tiempo: no son estáticos.

El perfil de riesgo del cliente es aquel con el que su cartera de inversión “no le quita el sueño”.

 

Elección del nivel de riesgo

 

pbi-gestion-grafico-carteraPodemos adaptar la gestión a cualquier perfil de riesgo

El cliente puede escoger cualquier perfil intermedio posible.

Gestionamos los distintos perfiles con dos estrategias de inversión diferentes:

  • Estrategia activos bajo riesgo
  • Estrategia activos riesgo

Además el cliente puede incorporar otras estrategias a la gestión y las restricciones que desee (de inversión, fiscal, etc.).

El núcleo de la inversión requiere una gestión personalizada y el inversor puede realizar otras inversiones satélites con un porcentaje menor de su patrimonio.